Patrimoine, prévoyance et retraites

Un accompagnement personnalisé

• Gestion de patrimoine

  Comment sécuriser et optimiser votre patrimoine ? Quelle stratégie patrimoniale adopter ? Quelles sont les conséquences fiscales de vos choix ?

  Nos experts en gestion de patrimoine répondent à l’ensemble des questions que vous vous posez, et vous conseillent sur la stratégie patrimoniale, la mieux adaptée à vos besoins et à vos projets, afin de vous permettre d’anticiper sur l’avenir et de prendre les bonnes décisions d’épargne et d’investissement.

  Ils vous accompagnent sur votre stratégie patrimoniale à travers :

  • La réalisation d’un bilan patrimonial précis (parts sociales, actifs immobiliers, placements financiers…).
  • L’analyse de votre situation fiscale et patrimoniale (rentabilité des investissements, répartition de vos revenus entre salaire et dividendes…).
  • La définition de vos besoins, de vos attentes et de vos projets de vie (revenus complémentaires pour la retraite, transmission de votre entreprise…).
  • La détermination des axes d’optimisation pour optimiser votre fiscalité, et choisir des supports d’investissements adaptés à votre profil et vos projets (Assurance-vie, LMNP, SCPI, Investissement locatif en PINEL…).
  • La définition avec vous, d’une stratégie patrimoniale adaptée qui sécurise votre patrimoine et qui réponde à vos attentes.

• Préparer votre retraite

  La retraite est une préoccupation importante des chefs d’entreprises, et anticiper cette étape de la vie est nécessaire, même lorsqu’il s’agit d’un horizon lointain. Cependant, il n’est pas simple de réaliser un diagnostic de sa situation, et de prendre les bonnes décisions pour d’optimisation.

  Chaque situation individuelle est différente en fonction des statuts, des parcours professionnels, des cotisations, des situations patrimoniales.

  Notre équipe de spécialistes répond à l’ensemble de vos questions :

  • Quel sera le montant de ma retraite ? A quel âge puis-je partir à taux plein ?
  • Est-ce que mon relevé de carrière est complet ? Est-il intéressant de racheter des trimestres ?
  • Quelle stratégie d’épargne et de revenus complémentaires adopter et sur quelles bases (investissements immobiliers, produit d’assurances vie, produits financiers ?
  • Comment optimiser ma fiscalité et mes cotisations sociales tout en améliorant le montant de ma retraite ?
  • Quelles différences entre les dispositifs d’épargne retraite (PERCOL, PERI, PERO…) et lequel est le plus adapté à ma situation ?
  • Ils vous accompagnent et vous conseillent dans l’anticipation et la préparation de votre retraite :
  • Audit de votre situation à date (relevés de carrière auprès des caisses de retraite, et des organismes complémentaires, revenus financiers ou immobiliers complémentaires, projection de votre retraite (âge de départ, montant, droits de réversion…).
  • Recommandations sur la stratégie à adopter en fonction de vos besoins, de vos revenus et de vos projets, en optimisant vos cotisations et vos investissements.

• Optimiser la prévoyance

  Comme tous les chefs d’entreprise, vous avez conscience qu’une crise économique, un aléa climatique ou un accident de la vie, peuvent menacer la sécurité financière de votre famille et de votre entreprise. Un bon dispositif de prévoyance est nécessaire pour pallier ces risques, mais il n’est pas évident de comprendre ses niveaux de garantie et de protection.

  • Quelles sont précisément vos garanties de prévoyance ?
  • Quel est votre niveau de protection et celui de votre famille en cas d’arrêt de travail pour maladie, d’invalidité ou de décès ?
  • Comment optimiser votre protection sociale et de santé, ainsi que celle de votre famille ?

  Nos conseillers spécialisés répondent à vos questions et se tiennent à vos côtés pour réaliser un bilan de votre situation, faire le point sur vos besoins, identifier les risques, et vous recommander les actions de prévoyance à mettre en place :

  • Etude personnalisée de votre prévoyance (montant des garanties de votre régime obligatoire, analyse de votre exposition aux risques, évaluation de vos besoins en fonction de l’activité, de la situation personnelle, du régime matrimonial ou marital, de l’âge…).
  • Recommandations en fonction de vos besoins et de vos attentes (optimisation de votre couverture et de celle de vos proches, régime complémentaire…).